pain.001

pain.001 (Payment Initiation) ist die ISO-20022 XML-Datei, mit der Sie einen oder mehrere Zahlungsauftraege gleichzeitig an Ihre Bank uebergeben.

Wofuer wird pain.001 verwendet?

In der Kreditorenbuchhaltung wird ein Zahlungslauf erstellt: Sie waehlen alle bezahlbereiten Eingangsrechnungen, Konten24 generiert eine pain.001-XML-Datei mit allen Zahlungen und Sie laden diese ins E-Banking hoch. Mit einem Klick gehen alle Zahlungen raus.

Was steht in einer pain.001?

• Auftraggeber (Ihre Firma + IBAN)
• Liste aller Zahlungen mit Empfaenger, IBAN, Betrag, Referenz
• Ausfuehrungsdatum (kann in der Zukunft liegen)
• Zahlungsart (QR-Referenz, IBAN, IBAN+BIC)

pain.001 vs. pain.008

pain.008 ist fuer Lastschrift-Einzuege (z.B. LSV+/BDD) – nicht zu verwechseln.